CFPB ordena a UniTeller reembolsar tarifas y pagar multa

WASHINGTON, D.C. – La Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés), emitió una orden contra Servicio UniTeller, una compañía internacional de servicios de remesas, por múltiples violaciones a los requisitos regulatorios que rigen las transferencias electrónicas de dinero, incluyendo el fallar en reembolsar a sus clientes luego de que la compañía había cometido errores en transferencias de dinero. La CFPB encontró que Servicio UniTeller había incumplido muchos de los requisitos exigidos por la Ley de Transferencias Electrónicas de Fondos, incluyendo fallar en no proveer declaraciones exactas a quienes envíen dinero. La orden de la agencia obliga a Servicio UniTeller a acoplar sus prácticas de negocios a lo exigido por la ley, a reembolsar a los consumidores afectados, y a pagar una multa de $700,000.

“Los consumidores pagaron tarifas a Servicio UniTeller cuando les enviaron dinero a sus familias en el extranjero, pero cuando éste no fue recibido a tiempo, Servicio UniTeller no les proveyó con los reembolsos apropiados”, dijo el director de la CFPB Rohit Chopra. “Tanto la CFPB, como los reguladores estatales, estamos vigilando cuidadosamente a los proveedores de servicios de remesas, para asegurarnos de que cumplan con la ley”, continuó.

Servicio UniTeller es un proveedor de servicios de transferencias de remesas, basada en Rochelle Park, New Jersey. Servicio UniTeller es una compañía subsidiaria del Grupo Financiero Banorte (OTCMKTS:GBOOY). Servicio UniTeller provee servicios de transferencias internacionales de dinero, incluyendo envíos de remesas, a consumidores en 48 estados y el Distrito de Columbia, y cuenta con agencias en más de 70 países. La gente envía decenas de billones de dólares desde los Estados Unidos, típicamente a familiares y seres queridos en el extranjero.

La CFPB encontró que, entre el 2013 y el 2021, Servicio UniTeller falló repetidamente en el cumplimiento de la Ley de Transferencias Electrónica de Fondos y de los requisitos exigidos por la Normativa para la Transferencia de Remesas (en inglés), la cual es una sección de la Regulación E (en inglés), y está relacionada a la resolución de errores, declaraciones a clientes, políticas y procedimientos, y retención de documentos. La CFPB también descubrió que, en miles de ocasiones, Servicio UniTeller falló al no reembolsarles tarifas cobradas a quienes enviaron dinero. Específicamente, la compañía afectó a los consumidores al:

• Fallar en proveer los reembolsos exigidos por la ley: Servicio UniTeller no reembolsó las tarifas cobradas a quienes enviaron dinero, luego de que estas personas habían enviado notificaciones de error, justificándole a Servicio UniTeller que los receptores de las remesas no habían podido acceder a los fondos, en la fecha prometida.
• Proporcionar a sus clientes información inexacta en sus declaraciones: Servicio UniTeller, ni les informó exactamente a sus clientes de sus derechos a cancelar la operación, ni les declaró con exactitud la fecha en que los fondos estarían disponibles, también describió equivocadamente términos claves de la transferencia de remesa. Adicionalmente, las declaraciones impresas hechas por la compañía no cumplieron con los requisitos exigidos para el tamaño de letra usado.

Servicio UniTeller además falló al no desarrollar y mantener por escrito, suficientes políticas y procedimientos para la resolución de errores, igualmente falló al no retener evidencia de su cumplimiento con lo establecido en la Ley de Transferencias Electrónicas de Fondos.

Acción de cumplimiento de ley

Bajo la Ley de Protección Financiera del Consumidor (CFPA, por sus siglas en inglés), la CFPB tiene la autoridad para tomar acciones contra las compañías que violen las leyes de protección financiera del consumidor, incluyendo la Ley de Transferencias Electrónicas de Fondos y su Normativa para Transferencias de Remesas. La orden de la CFPB obliga a Servicio UniTeller a:

• Reembolsar aproximadamente $30,000 a consumidores afectados: La compañía reservará aproximadamente $30,000 para los consumidores que no recibieron los reembolsos de las tarifas pagadas por las transferencias de remesas.
• Tomar las medidas necesarias para cumplir con los establecido por la Ley de Transferencias Electrónicas de Fondos y su Normativa para la Transferencias de Remesas: Entre otros pasos, Servicio UniTeller deberá actualizar la información contenida en su declaración y en los datos claves sobre la transferencia, que les son entregados a los consumidores, así como también actualizar sus políticas y procedimientos para la resolución de errores.
• Pagar una multa de $700,000: La compañía pagará una multa civil en dinero por el monto de $700,000, la cual será depositada en el fondo de la CFPB para el alivio de víctimas (en inglés).

Lea la orden (en inglés).

Los consumidores pueden enviar sus quejas sobre remesas o sobre otros productos y servicios financieros, en la página de la CFPB, o llamando al (855) 411-CFPB (2372).

Aquellos empleados que crean que las compañías donde trabajan han violado leyes de protección financiera al consumidor, incluyendo la Ley de Transferencias Electrónicas de Fondos, pueden enviar la información que tengan a la dirección whistleblower@cfpb.gov. Para saber más acerca de cómo reportar conductas potencialmente ilegales en su industria, visite la página de la CFPB (en inglés).

La Oficina para la Protección Financiera del Consumidor es una agencia del siglo 21 que implementa y hace cumplir las leyes federales en materia financiera, y que se asegura de los mercados de productos financieros sean justos, transparentes y competitivos. Para encontrar más información visite consumerfinance.gov/es.